Επιδημία οι κλήσεις από +44 - Οι τηλεφωνικές απάτες, το νέο είδος «phishing» και το άδειασμα των τραπεζικών λογαριασμών από επιτήδειους
Τηλεφωνικά κέντρα της Αλβανίας ερευνώνται από την ειδική υπηρεσία της χώρας κατά του οργανωμένου εγκλήματος και της διαφθοράς
Βαγγελης Μανδραβελης
Διαστάσεις χιονοστιβάδας αποκτούν στη χώρα µας οι τηλεφωνικές κλήσεις από το εξωτερικό που προτρέπουν τους καλούµενους να επενδύσουν σε χρηµατο-οικονοµικά προϊόντα (Forex). Οι καλούντες προθυµοποιούνται να βοηθήσουν και να συµβουλέψουν τους τηλεφωνικά καλούµενους για διάφορα επενδυτικά προϊόντα (bitcoin, µετοχές, οµολογίες κ.λπ.), υποσχόµενοι ταυτόχρονα υπέρογκες αποδόσεις στις τοποθετήσεις. Στην πράξη πραγµατοποιείται ένα τηλεφωνικό «phishing», δηλαδή ένα τηλεφωνικό «ψάρεµα».
Ουσιαστικός στόχος είναι ο εντοπισµός «αφελών» πολιτών, τους οποίους, µε πρόσχηµα την παροχή επενδυτικών συµβουλών, οι επιτήδειοι καθοδηγούν στο να τοποθετήσουν χρήµατα σε κάποια διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρµα ή να αποσπάσουν πληροφορίες για τους λογαριασµούς και τους κωδικούς ηλεκτρονικής τραπεζικής. Και στις δύο περιπτώσεις, ουσιαστική επιδίωξη είναι η εξαπάτηση του καλούµενου και η απόσπαση χρηµάτων. Αν ο καλούµενος τοποθετήσει τα χρήµατα στη διαδικτυακή πλατφόρµα, θα τα χάσει, ενώ, αν δώσει πληροφορίες ηλεκτρονικής τραπεζικής, οι επιτήδειοι θα του αδειάσουν τον τραπεζικό λογαριασµό.
Πρόκειται για το νέο είδος «phishing» που γίνεται µέσω τηλεφώνου. Η µέθοδος αυτή «ψαρέµατος» ήταν διαδεδοµένη κυρίως µέσω Η/Υ και µέσω µηνυµάτων του τύπου «Ακυρώθηκε η χρεωστική σας κάρτα, πατήστε στον τάδε σύνδεσµο να την ανακτήσετε». Τώρα το «ψάρεµα» γίνεται και µέσω τηλεφώνου. Μάλιστα, για να «ψαρώσουν» οι καλούµενοι, χρησιµοποιούνται αναγνωριστικά κλήσης (caller IDs) τα οποία παραπέµπουν σε πόλεις όπως Λονδίνο (+44), Παρίσι (+33), Μιλάνο (+39) κ.ά., πόλεις δηλαδή µε ισχυρά χρηµατο-οικονοµικά κέντρα. Οι υποθέσεις, ωστόσο, που έχει εξετάσει µέχρι τώρα ο Συνήγορος του Καταναλωτή, µέσω του Ευρωπαϊκού Κέντρου Καταναλωτή, δεν οδήγησαν πουθενά, δεδοµένου ότι οι εταιρείες στις οποίες επένδυσαν συµπατριώτες µας απλώς δεν υπήρχαν. Οπως αναφέρει ο επικεφαλής της υπηρεσίας, Λευτέρης Ζαγορίτης, «η έρευνα σταµάτησε, αφού το αντίστοιχο Επιµελητήριο της Μεγ. Βρετανίας βεβαίωσε τις ελληνικές Αρχές ότι οι εταιρείες δεν υφίστανται στα µητρώα του». Πρόκειται για τις εταιρείες Beforexcapital, Tradixa, Timarkets και Intercredit Finance, στις οποίες Ελληνες πολίτες είχαν καταθέσει χρήµατα προκειµένου να αποκτηθούν κινητά περιουσιακά στοιχεία (συνάλλαγµα, κρυπτονοµίσµατα, µετοχές κ.λπ.).
Αντίστοιχες ανακοινώσεις έχει εκδώσει και η Ελληνική Αστυνοµία, και συγκεκριµένα η ∆ιεύθυνση ∆ίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήµατος (∆Ι∆ΗΕ). Επίσης, έρευνα µε στόχο τη διερεύνηση της διαρροής των προσωπικών στοιχείων (τηλεφωνικών αριθµών κ.λπ.) έχει πραγµατοποιήσει και η Αρχή Προστασίας ∆εδοµένων Προσωπικού Χαρακτήρα (ΑΠ∆ΠΧ). «Από τη διερεύνηση που έκανε η Αρχή για ελληνικούς αριθµούς», προσθέτει ο εκπρόσωπος της ΑΠ∆ΠΧ, Ηλίας Αθανασιάδης, «έχει φανεί ότι σε πολλές περιπτώσεις οι αριθµοί αυτοί δεν αντιστοιχούν σε συνδροµητή ή δεν έχουν εκχωρηθεί από τον πάροχό τους. Εποµένως, από τα στοιχεία αναγνώρισης κλήσης», προσθέτει, «δεν είναι δυνατό να προσδιοριστεί η ταυτότητα του “υπευθύνου επεξεργασίας”, δηλαδή του φυσικού ή νοµικού προσώπου για λογαριασµό του οποίου πραγµατοποιούνται οι τηλεφωνικές αυτές κλήσεις».
Πάντως, όλοι οι καλούντες που απευθύνονται στην Ελλάδα µιλούν άπταιστα ελληνικά. Το ίδιο συµβαίνει µε πολλές άλλες χώρες, όπως η Γερµανία, η Ολλανδία κ.ά. Μάλιστα, οι γερµανικές Αρχές παρενέβησαν σε µια αντίστοιχη υπόθεση και ζήτησαν τη διαλεύκανση της υπόθεσης εξαπάτησης Γερµανών πολιτών από αλβανικά τηλεφωνικά κέντρα. Ετσι αποδεικνύεται ότι µεγάλο µέρος των κλήσεων «ψαρέµατος» θυµάτων γίνεται από την Αλβανία, και ας φαίνονται ότι προέρχονται από τη Βρετανία, την Προβηγκία, το Μιλάνο κ.ά.
Σύµφωνα µε τα αλβανικά µέσα ενηµέρωσης, τουλάχιστον 18 τηλεφωνικά κέντρα της χώρας ερευνώνται από την Ειδική Υπηρεσία της Αλβανίας κατά του Οργανωµένου Εγκλήµατος και ∆ιαφθοράς (SPAK). Στόχος της έρευνας είναι να εξεταστεί κατά πόσο εµπλέκονται στην εξαπάτηση τουλάχιστον 1.000 πολιτών Γερµανία και Ολλανδία. Ενδεικτική, δε, είναι η καταγγελία της Γερµανίδας Τζάνετ Σάφερ, την οποία τηλεφωνικό κέντρο στα Τίρανα κατάφερε να αποσπάσει 9.700 ευρώ, υποσχόµενο την επένδυσή τους σε Bitcoin. Από τα στοιχεία που έφτασαν στις αλβανικές διωκτικές Αρχές προκύπτει ότι η Γερµανίδα υπήκοος κατέθεσε το προαναφερόµενο ποσό σε λογαριασµό εταιρείας που υπέδειξε αλβανικό call center και το οποίο, φυσικά, δεν επιστράφηκε ποτέ, ούτε σε κρυπτονοµίσµατα.
Είναι άγνωστο το ύψος της απάτης που έχει συντελεστεί στην Ελλάδα, όπως και στην υπόλοιπη Ευρώπη. Τα µεγέθη, ωστόσο, είναι µεγάλα και κάποιοι κάνουν λόγο για απώλειες κεφαλαίων ύψους 70 εκατ. ευρώ σε ολόκληρη την Ευρώπη. Επίσης, είναι άγνωστος ο αριθµός των ανθρώπων που έχει εξαπατηθεί. Σύµφωνα µε τον κ. Αθανασιάδη της ΑΠ∆ΠΧ, στη χώρα µας έχουν εξεταστεί τουλάχιστον 75 υποθέσεις.
Ουσιαστικός στόχος είναι ο εντοπισµός «αφελών» πολιτών, τους οποίους, µε πρόσχηµα την παροχή επενδυτικών συµβουλών, οι επιτήδειοι καθοδηγούν στο να τοποθετήσουν χρήµατα σε κάποια διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρµα ή να αποσπάσουν πληροφορίες για τους λογαριασµούς και τους κωδικούς ηλεκτρονικής τραπεζικής. Και στις δύο περιπτώσεις, ουσιαστική επιδίωξη είναι η εξαπάτηση του καλούµενου και η απόσπαση χρηµάτων. Αν ο καλούµενος τοποθετήσει τα χρήµατα στη διαδικτυακή πλατφόρµα, θα τα χάσει, ενώ, αν δώσει πληροφορίες ηλεκτρονικής τραπεζικής, οι επιτήδειοι θα του αδειάσουν τον τραπεζικό λογαριασµό.
Πρόκειται για το νέο είδος «phishing» που γίνεται µέσω τηλεφώνου. Η µέθοδος αυτή «ψαρέµατος» ήταν διαδεδοµένη κυρίως µέσω Η/Υ και µέσω µηνυµάτων του τύπου «Ακυρώθηκε η χρεωστική σας κάρτα, πατήστε στον τάδε σύνδεσµο να την ανακτήσετε». Τώρα το «ψάρεµα» γίνεται και µέσω τηλεφώνου. Μάλιστα, για να «ψαρώσουν» οι καλούµενοι, χρησιµοποιούνται αναγνωριστικά κλήσης (caller IDs) τα οποία παραπέµπουν σε πόλεις όπως Λονδίνο (+44), Παρίσι (+33), Μιλάνο (+39) κ.ά., πόλεις δηλαδή µε ισχυρά χρηµατο-οικονοµικά κέντρα. Οι υποθέσεις, ωστόσο, που έχει εξετάσει µέχρι τώρα ο Συνήγορος του Καταναλωτή, µέσω του Ευρωπαϊκού Κέντρου Καταναλωτή, δεν οδήγησαν πουθενά, δεδοµένου ότι οι εταιρείες στις οποίες επένδυσαν συµπατριώτες µας απλώς δεν υπήρχαν. Οπως αναφέρει ο επικεφαλής της υπηρεσίας, Λευτέρης Ζαγορίτης, «η έρευνα σταµάτησε, αφού το αντίστοιχο Επιµελητήριο της Μεγ. Βρετανίας βεβαίωσε τις ελληνικές Αρχές ότι οι εταιρείες δεν υφίστανται στα µητρώα του». Πρόκειται για τις εταιρείες Beforexcapital, Tradixa, Timarkets και Intercredit Finance, στις οποίες Ελληνες πολίτες είχαν καταθέσει χρήµατα προκειµένου να αποκτηθούν κινητά περιουσιακά στοιχεία (συνάλλαγµα, κρυπτονοµίσµατα, µετοχές κ.λπ.).
Ανακοινώσεις
Το θέµα είναι γνωστό και στην Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, αλλά και στην ΕΛ.ΑΣ. Μάλιστα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς κατά καιρούς έχει εκδόσεις ανακοινώσεις για δεκάδες επιχειρήσεις που προσπαθούν παρανόµως να προσφέρουν επενδυτικές υπηρεσίες σε πολίτες της χώρας µας. Και αυτό γιατί η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ελέγχει όλες τις επενδυτικές εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες στη χώρα µας και, µέσω των αντίστοιχων Αρχών, τις εταιρείες που προσφέρουν υπηρεσίες από άλλες χώρες. Ωστόσο, ο έλεγχος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς έδειξε ότι πρόκειται για ανύπαρκτες επενδυτικές εταιρείες και στο εξωτερικό.Αντίστοιχες ανακοινώσεις έχει εκδώσει και η Ελληνική Αστυνοµία, και συγκεκριµένα η ∆ιεύθυνση ∆ίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήµατος (∆Ι∆ΗΕ). Επίσης, έρευνα µε στόχο τη διερεύνηση της διαρροής των προσωπικών στοιχείων (τηλεφωνικών αριθµών κ.λπ.) έχει πραγµατοποιήσει και η Αρχή Προστασίας ∆εδοµένων Προσωπικού Χαρακτήρα (ΑΠ∆ΠΧ). «Από τη διερεύνηση που έκανε η Αρχή για ελληνικούς αριθµούς», προσθέτει ο εκπρόσωπος της ΑΠ∆ΠΧ, Ηλίας Αθανασιάδης, «έχει φανεί ότι σε πολλές περιπτώσεις οι αριθµοί αυτοί δεν αντιστοιχούν σε συνδροµητή ή δεν έχουν εκχωρηθεί από τον πάροχό τους. Εποµένως, από τα στοιχεία αναγνώρισης κλήσης», προσθέτει, «δεν είναι δυνατό να προσδιοριστεί η ταυτότητα του “υπευθύνου επεξεργασίας”, δηλαδή του φυσικού ή νοµικού προσώπου για λογαριασµό του οποίου πραγµατοποιούνται οι τηλεφωνικές αυτές κλήσεις».
Πάντως, όλοι οι καλούντες που απευθύνονται στην Ελλάδα µιλούν άπταιστα ελληνικά. Το ίδιο συµβαίνει µε πολλές άλλες χώρες, όπως η Γερµανία, η Ολλανδία κ.ά. Μάλιστα, οι γερµανικές Αρχές παρενέβησαν σε µια αντίστοιχη υπόθεση και ζήτησαν τη διαλεύκανση της υπόθεσης εξαπάτησης Γερµανών πολιτών από αλβανικά τηλεφωνικά κέντρα. Ετσι αποδεικνύεται ότι µεγάλο µέρος των κλήσεων «ψαρέµατος» θυµάτων γίνεται από την Αλβανία, και ας φαίνονται ότι προέρχονται από τη Βρετανία, την Προβηγκία, το Μιλάνο κ.ά.
Τηλεφωνικά κέντρα της Αλβανίας ερευνώνται από την ειδική υπηρεσία της χώρας κατά του οργανωμένου εγκλήματος και της διαφθοράς
Σύµφωνα µε τα αλβανικά µέσα ενηµέρωσης, τουλάχιστον 18 τηλεφωνικά κέντρα της χώρας ερευνώνται από την Ειδική Υπηρεσία της Αλβανίας κατά του Οργανωµένου Εγκλήµατος και ∆ιαφθοράς (SPAK). Στόχος της έρευνας είναι να εξεταστεί κατά πόσο εµπλέκονται στην εξαπάτηση τουλάχιστον 1.000 πολιτών Γερµανία και Ολλανδία. Ενδεικτική, δε, είναι η καταγγελία της Γερµανίδας Τζάνετ Σάφερ, την οποία τηλεφωνικό κέντρο στα Τίρανα κατάφερε να αποσπάσει 9.700 ευρώ, υποσχόµενο την επένδυσή τους σε Bitcoin. Από τα στοιχεία που έφτασαν στις αλβανικές διωκτικές Αρχές προκύπτει ότι η Γερµανίδα υπήκοος κατέθεσε το προαναφερόµενο ποσό σε λογαριασµό εταιρείας που υπέδειξε αλβανικό call center και το οποίο, φυσικά, δεν επιστράφηκε ποτέ, ούτε σε κρυπτονοµίσµατα.
Είναι άγνωστο το ύψος της απάτης που έχει συντελεστεί στην Ελλάδα, όπως και στην υπόλοιπη Ευρώπη. Τα µεγέθη, ωστόσο, είναι µεγάλα και κάποιοι κάνουν λόγο για απώλειες κεφαλαίων ύψους 70 εκατ. ευρώ σε ολόκληρη την Ευρώπη. Επίσης, είναι άγνωστος ο αριθµός των ανθρώπων που έχει εξαπατηθεί. Σύµφωνα µε τον κ. Αθανασιάδη της ΑΠ∆ΠΧ, στη χώρα µας έχουν εξεταστεί τουλάχιστον 75 υποθέσεις.
