Απάτη με στρατολόγηση ανυποψίαστων χρηστών για συμμετοχή σε παράνομες δραστηριότητες, όπως το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, εμφανίστηκε στο TikTok, καθώς σύμφωνα με το Διεθνές Ινστιτούτο Κυβερνοασφάλειας (CSIi), οι δράστες χρησιμοποιούν την εφαρμογή αλλά και άλλες πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης για να προσεγγίσουν πιθανά θύματα, τα οποία πείθουν να εμπλακούν σε φαινομενικά αθώες, αλλά στην πραγματικότητα παράνομες, συναλλαγές.

Τα θύματα καλούνται να μεταφέρουν χρηματικά ποσά μέσα από τον τραπεζικό τους λογαριασμό σε άλλους λογαριασμούς, συχνά στο εξωτερικό. Έτσι, τα παράνομα χρήματα αποκτούν την εμφάνιση νόμιμων εσόδων.

Οι απατεώνες υπόσχονται στους χρήστες μικρά ποσά ως αντάλλαγμα για τη μεταφορά των χρημάτων, κάνοντας τη διαδικασία να φαίνεται σαν απλή οικονομική συναλλαγή. «Θα σου βάλω 1.200€ στον λογαριασμό σου. Στείλε τα 1.000€ στον..... και τα 200 είναι δικά σου».

Ωστόσο, μόλις οι χρήστες συναινέσουν, γίνονται άθελά τους συνεργοί σε ξέπλυμα χρήματος. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα θύματα γνωρίζουν την παράνομη φύση της πράξης, ενώ σε άλλες το κάνουν εντελώς ανυποψίαστα.

Πως στρατολογούνται τα υποψήφια θύματα απάτης

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν διάφορες μεθόδους για να δελεάσουν τα θύματά τους, όπως:

  • Αγγελίες εργασίας που προσφέρουν ευκαιρίες για γρήγορο και εύκολο κέρδος, συχνά χωρίς εμπειρία ή κόπο.
  • Ρομαντικές απάτες, όπου ο δράστης προσποιείται έναν ενδιαφερόμενο σύντροφο και στη συνέχεια ζητά τη «βοήθεια» του θύματος με οικονομικές συναλλαγές.
  • Επενδυτικές απάτες με υπόσχεση υψηλών αποδόσεων μέσω επενδύσεων που περιλαμβάνουν μεταφορές χρημάτων.


Οι επιτήδειοι εκμεταλλεύονται την έλλειψη ενημέρωσης και την επιθυμία για εύκολο κέρδος για να πείσουν τα θύματά τους να συμμετάσχουν, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε σοβαρές νομικές συνέπειες.

Απάτη στο TikTok: Πως μπορούν οι χρήστες να προστατευτούν

Για την προστασία τους από την απάτη, οι χρήστες πρέπει να κάνουν τα παρακάτω: 

Μην κοινοποιείτε προσωπικά στοιχεία ή στοιχεία τραπεζικών λογαριασμών σε αγνώστους.
Αγνοήστε προσφορές για εύκολο χρήμα μέσω κοινωνικών δικτύων και προσφορές εργασίας που απαιτούν μεταφορές χρημάτων.
Προσέξτε επικοινωνίες που υπόσχονται γρήγορο κέρδος ή «επενδυτικές ευκαιρίες» και αναφέρετε τυχόν ύποπτους λογαριασμούς ή μηνύματα
στις αρχές ή στη διοίκηση της πλατφόρμας.